Qué es la conciliación bancaria y cómo se hace
Realizar la conciliación bancaria no es algo obligatorio pero si es recomendable para controlar la tesorería de una empresa.
La conciliación bancaria es una comparación que se hace entre los apuntes contables que lleva una empresa de su cuenta corriente (o cuenta de bancos) y los ajustes que el propio banco realiza sobre la misma cuenta.
El proceso de conciliación bancaria permite comparar los valores que la empresa tiene registrados de una cuenta de ahorros o cuenta corriente con los valores que el banco le suministra por medio del extracto bancario.
¿Para qué sirve la conciliación bancaria?
Los motivos principales por los que la conciliación bancaria debería ser realizada por todos los negocios son:
- Detectar errores
Mediante el proceso de conciliación bancaria se detectan errores en los apuntes contables de la empresa.
- Comprobar transacciones
El resultado del proceso de conciliación es una visión panorámica de la contabilidad y del estado económico de tu empresa. Esta información te permite tomar decisiones adecuadas para el futuro de la misma.
- Prevenir pérdidas
Igual que la conciliación bancaria te permite ayudar a tomar decisiones positivas para el futuro de tu empresa también puede ayudarte a detectar cosas que no se están haciendo bien en ese momento.
¿Es obligatorio la conciliación bancaria?
No, no lo es. Pero realizarla de forma periódica es aconsejable ya que supone muchas ventajas para la empresa.
¿Cuándo tengo que hacer la conciliación bancaria?
La conciliación bancaria se suele hacer cada mes, aunque en algunas empresas se corta este periodo y se hace cada menos tiempo. No existe una regla ni un procedimiento estandarizado.
¿Cómo se hace la conciliación bancaria?
Existen dos formas de hacerla. Una manual y la otra automática a través de un programa de facturación y contabilidad como el de Vosel.
Conciliación bancaria manual
Para realizar la conciliación bancaria de forma manual se haría o bien en un documento Excel o en papel. La empresa anotaría todos los movimientos, tanto bancarios como de facturación, y los comparará para ver si coinciden.
Conciliación bancaria automática
Hoy en día tenemos la posibilidad de hacer la conciliación bancaria de manera automática. Para ello utilizaremos un software de contabilidad en la nube que automatice el proceso. Todos estos programas funciona de forma similar.
Cómo realizar la conciliación bancaria automática con Vosel
Para poder hacer la conciliación bancaria, primero se tendrá que sincronizar un banco para reflejar tus movimientos bancarios en el programa. Este es un proceso sencillo que no requiere de ningún conocimiento técnico y se realiza en pocos pasos.
Asientos automáticos
Con la conciliación mágica, todos los asientos se hacen de forma automática. Así se ahorra la contabilidad de los asientos de pago y cobro.
¿Qué pasa con los pagos fraccionados? ¿Y con las comisiones del banco?
No habrá ningún problema ya que podemos asociar más de un movimiento a una sola factura. Del mismo modo, si el banco nos ha cargado comisiones, podremos indicarlo como un gasto en el programa de facturación de Vosel y así asociar ese movimiento a dicho gasto.